欢迎举报!国务院处非办:以“具有央企、国企背景”为噱头,替人收债的仿冒银行,涉嫌金融诈骗!

原标题:欢迎举报!国务院处非办:以“具有央企、国企背景”为噱头,替人收债的仿冒银行,涉嫌金融诈骗!

每经记者 易望奇    每经编辑 易启江 程鹏    

近日,中国银保监会在官网及官方微信公众号均发布了题为《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》的文章,落款是“处置非法集资部际联席会议办公室”。

该提示文章指出,近来,一些机构以提供“解债服务”为名,通过收取咨询费、服务费、保证金等方式吸收资金,存在非法集资、金融诈骗等风险隐患,此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传,甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众,快速扩张吸收资金规模。

此前,《每日经济新闻》记者通过数月调查,并于2021年2月22日刊发了题为《“仿冒银行”闪现多地城市大街,主业是替人还债,数千人相信了,结果出人意料……》的文章,独家揭露一家名为“权行普惠”的机构,以“解债”为名,在全国多个城市大街设置极像银行的的营业网点,大肆宣传自己有央企、国企股东背景,以帮人化解债务为名,秘密吞噬着惊人的资金。

监管:警惕以“债事服务”名义

进行非法集资的风险

处置非法集资部际联席会议办公室在《关于警惕以“债事服务”名义进行非法集资的风险提示》的文章中指出,以“解债服务”为名的这些机构,严重损害债权人、债务人财产权益。并对有关风险做出如下警示:

一、打着“债事咨询”“化解债务”旗号。所谓债事服务机构宣称在债权人、债务人之间搭建服务平台,承诺收取咨询服务费、履约保证金后,通过以物抵债、现金分期等方式实现债权、代偿债务。此类机构并不审查债权债务关系真实性,也不采取任何解债措施,本质上是以解债之名行集资之实。

二、承诺高额回报。宣扬低风险、高收益,谎称缴纳解债金额30%—60%的费用后,即可获得全额甚至明显高于债权的现金或实物回报。此类机构并无实质经营活动和收益,所谓抵债物品价格虚高,完全靠拆东墙补西墙维系,资金运转不可持续。

三、大肆宣传造势。此类机构以“具有央企、国企背景”“提供等额资产保障”为噱头,通过线上线下渠道虚假宣传。有的还设置层级奖励制度,诱使公众投资加盟并发展人员加入,甚至设立仿冒银行的经营网点误导公众,快速扩张吸收资金规模。

处置非法集资部际联席会议,主要职责是在国务院的领导下,切实有效地贯彻落实党中央、国务院处置非法集资的方针和政策。根据国务院2008年03月28日发布的《关于同意建立处置非法集资部际联席会议制度的批复》,处置非法集资部际联席会议的成员,由当时的银监会牵头,当时的发展改革委、公安部、监察部、财政部、建设部、农业部、商务部、人民银行、工商总局、林业局、法制办、新闻办、证监会、保监会,以及邀请中央宣传部、高法院、高检院等有关部门和单位参加。

联席会议下设办公室(简称国务院处非办),承担日常工作,落实联席会议的有关决定。

记者曾历经数月调查

揭露“权行普惠”解债业务

此前,《每日经济新闻》记者在调查中获得的线索显示,贵州省贵阳市花溪区的老张(化名)借出去70万收不回来,找一家名为“权行普惠”的机构帮忙“解债”,向该机构交了21万后,老张并没有按协议收回“解债”资金,反而多搭进去了21万。而老张只是“权行普惠”庞大业务网络涉及人群的冰山一角,与老张一样遭遇的,还大有人在。他们不仅没能收回寻求解债的本金,交给“权行普惠”的咨询费、服务费及保证金等费用也没能讨回。

《每日经济新闻》记者注意到,2019年下半年以来,这个宣称具有央企背景的“权行普惠”庞大组织就已出现。

该机构运营方凭借有条件代人还债的“解债”商业模式,快速发展加盟商,在全国多地设立了一批以“权行普惠××支行”“权行普惠××分行”为店招、装潢风格与银行外观极为相似的营业网点。很多营业网点不仅外观气派,而且还专门设置了装修豪华的“行长室”“签约室”等。

不仅如此,这些机构的负责人也叫“行长”“副行长”。“权行普惠”的层级模式也是参照银行业管理模式,设立分行、支行,并设置了高额的层级奖励制度,诱使公众投资加盟并发展人员加入。

这家仿冒银行计划在5年内培养10万名区县从业合作伙伴,实现上千亿的营业额。据运营方披露数据,截至2020年6月,已发展出370余家“支行”,获客数千人。

“权行普惠”慌称缴纳解债金额30%—60%的费用后,即可获得全额甚至明显高于债权的现金或房产、珠宝等实物回报。仅从每经记者调查掌握的情况看,“权行普惠”业务金额已达2.1亿元。按分12期由“权行普惠”关联方代偿资金的模式来计算,这2.1亿元业务金额,解债人需向“权行普惠”及其关联方合计交纳超过1亿元咨询费、服务费及履约保证金等。

赫然出现在多个城市大街边的这些“仿冒银行”,背后有极其复杂的股权关系,而各层级股东的控股关系也历经错综复杂的工商变更,使其背后的实控人变得扑朔迷离。

以提供“解债服务”为名的这类机构,运作模式违背市场基本规律,资金链极易断裂,一旦出险,参与者将面临严重损失。处置非法集资部际联席会议办公室针对此类机构运作模式,特别提示:请广大公众提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,务必通过合法途径解决债权债务纠纷,防止上当受骗。如发现涉嫌违法犯罪线索,可积极向有关部门举报。

记者|易望奇  易启江 

编辑|易启江 程鹏 肖勇

校对|何小桃

封面图片来源:记者调查获得

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